nyttige artikler

Hvordan finder jeg en god skattemæssig professionel?

Kære Goldavelez.com,

Efter at have tænkt over, om jeg skulle forberede mine egne skatter eller ej, har jeg besluttet at lade en professionel gøre arbejdet for mig. Men nu har jeg et andet spørgsmål: Hvordan finder jeg et? Ingen, jeg kender, bruger en revisor. Skal jeg bare gå ind i en af ​​disse skattekæder, kigge efter en CPA i nærheden, eller hvad skal jeg overveje, før jeg giver denne person mine økonomiske oplysninger?

Tak,

Stadig beskattes af skatter

Kære STAT,

Bare rolig, du er næsten igennem skatteskoven. At finde din skattemæssige er imidlertid det sidste vigtige trin. Du ønsker at vælge med omhu, for selv når din tilbagevenden er forberedt af en anden, er du stadig juridisk og økonomisk ansvarlig for alt, hvad der står på det. Selvom de fleste skatteforberedere er ærlige fagfolk, findes der skrupelløse dem. Her er nogle tip til at undgå de dårlige forberedere, hvordan du finder den rigtige skattepro for dig, og hvordan du kan arbejde sammen med ham eller hende for at sikre dig, at din arkivering går glat.

Forskellige slags skattefagfolk

Inden du begynder din søgning, kan du undre dig over alle de forskellige former for skattemæssige fordele derude, eller hvem der kan gøre dine skatter. Grundlæggende kan enhver kalde sig selv en skatteforberedende og arkivere dit afkast for dig. Der er dog to typer skattefagfolk, der sandsynligvis er mest passende for dig og de fleste: certificerede revisorer og tilmeldte agenter. Begge typer kan repræsentere dig inden IRS, hvis du bliver revideret.

Certificerede revisorer eller CPA'er er revisorer, der har bestået kvalificerede statseksamener og opfyldt specifikke krav til uddannelse og erfaring for denne titel. Ikke alle CPA'er er eksperter på indkomstskatter, men når du leder efter nogen til at forberede dit afkast, ønsker du at spørge om CPA's erfaring med håndtering af individuelle skatter. En fordel ved at gå med en CPA er disse økonomiske fordele kan hjælpe dig med andre økonomiske situationer som fast ejendom planlægning eller økonomisk planlægning ud over at gøre dine skatter.

Tilmeldt agent eller EA er en skattespecialist, der er licenseret af IRS gennem en særlig tilmeldingseksamen eller efter at have arbejdet i IRS i fem år. EA'er kan specialisere sig i specifikke skatteområder, så sørg for at spørge, hvad hans eller hendes ekspertise er. Fordelen ved at bruge en tilmeldt agent er, at disse mennesker lever og indånder skatter (de er forpligtet til at tage efteruddannelseskurser i skat hvert tredje år), og generelt kan de opkræve mindre end CPA'er.

Du har to andre hovedvalg for skatteforberedere - skatteadvokater og skatteforberedelseskæder - men jeg tror ikke, de giver mening her. Skatteadvokater er bedst til at håndtere komplekse skattetvister og virksomhedsanliggender snarere end at udarbejde individuelle afkast.

Og hvad angår walk-in skatteforberedelseskæder som H&R Block eller Jackson Hewitt - selv i Walmart - sandheden er, at franchiserne er designet til at flytte så mange selvangivelser så hurtigt som muligt gennem systemet ved hjælp af kortuddannede, sæsonbestemte medarbejdere, og der er begrænset kvalitetskontrol. For nogle få år siden rapporterede Smart Money, at da Regeringskontorets Kontor blev undercover for at få deres afkast gjort hos de store kæder, var næsten alle afkastene i nogen grad forkert. Det er bedre for dig at gå med en revisor eller en tilmeldt agent, som du kan udvikle et langvarigt forhold med, og som vil gøre mere end blot at indtaste dine numre.

Hvor skal man kigge efter en skattespecialist

En henvisning fra en ven eller en anden, du har tillid til, er normalt den bedste måde at finde nogen til at udføre dit selvangivelse på, men da du ikke kender nogen, der bruger en revisor, bliver vi nødt til at lede efter andre kilder.

Henvisninger uden for din nære cirkel : Prøv at tænke på andre mennesker, du måske spørger: Medarbejdere, eventuelle bekendte fra lokale klubber eller organisationer, du tilhører, dine naboer og så videre. Du kan også spørge din Twitter, Facebook, Google+, LinkedIn eller andre sociale medievenner og måske finde et betroet navn fra en ven af ​​en ven. Bare rolig, vi vil stadig veterinere skattemyndigheden med nogle spørgsmål lidt.

Yelp : Yelps lokale biblioteksfortegnelser inkluderer regnskabsfolk, og hvis du er heldig, kan du finde dem i nærheden af ​​dig med positive brugeranmeldelser.

Angies liste : Et andet sted at se på er Angies liste. Gennemgangswebstedet er ikke gratis (medlemsafgifter varierer efter område. I NY er servicelisten $ 18, 25 pr. År eller $ 2 pr. Måned plus et tilmeldingsgebyr på $ 10). Du får dog adgang til lokale anmeldelser for en lang række kategorier - inklusive regnskabsfolk og økonomiske fagfolk, og hvis du tilmelder dig et årligt medlemskab, kan du annullere for at få en refusion, hvis du ikke finder nogen fortegnelser værd at være.

Det amerikanske institut for certificerede revisorer : AICPA har en fortegnelse over CPA'er, der også er udpeget personlige økonomiske specialister - "en CPA med den kraftfulde kombination af omfattende skattekompetence og omfattende viden om økonomisk planlægning."

National Association of Enrolled Agents site : Søg efter en tilmeldt agent på NAEAs websted. Du kan filtrere efter specialitet (f.eks. Individ) og også finde tosprogede tilmeldte agenter.

Hvad du skal spørge, inden du ansætter en skattefaglig

Når du har fået et navn eller to af mulige CPA'er eller tilmeldte agenter, er det tid til at sikre, at denne person gør et godt stykke arbejde og ikke skruer dig. Her er de trin, du skal tage, og spørgsmål du skal stille:

Udfør en baggrundskontrol : Forbes for nylig rapporterede ordninger, hvor CPA'er ændrede kundernes selvangivelse uden deres viden om ulovligt at få refusion. For at undgå denne form for kriminelle anbefaler IRS, at du tjekker en virksomheds baggrund hos Better Business Bureau, dine statlige regnskabsstyrelser for eventuelle disciplinære handlinger eller licensproblemer for en CPA eller IRS Office of Inrollment for indmeldte agenter.

Bekræft kvalifikationer og legitimationsoplysninger : IRS anbefaler også, at du sørger for, at forberederen har et forberedelsesbeskatningsnummer (PTIN), et nummer, som regeringen kræver, at betalte forberedere skal have. Spørg også, hvilke professionelle organisationer forberederen tilhører, hvor længe personen har gjort selvangivelser og uddannelsesbaggrund. Bed om henvisninger, og ring derefter disse mennesker for at finde ud af, om revisor / EA er pålidelig og professionel.

Se efter kompatibilitet : Udover en velrenommeret, kvalificeret skattepro, vil du også have en der passer godt og får dig til at føle dig godt tilpas. Du kan spørge referencerne, hvordan det er at arbejde med forberederen, og prøv i din samtale med forberederen at få en fornemmelse for hans eller hendes stil og filosofi. En af mine venner havde en revisor, der var meget aggressiv og liberal med hensyn til at foreslå fradrag at tage (f.eks. Tandpasta som en medicinsk udgift, hvilket IRS faktisk tillader). Du kan stille hypotetiske spørgsmål om din egen skattesituation (f.eks. Fratrækning af et hjemmekontor eller et kabelabonnement) for at se, hvilken slags rådgivning din forberedende ville give dig.

Ligeledes finde ud af, hvad forberederen bruger det meste af sin tid på at gøre. En CPA, der er specialiseret i skatter til store eller mellemstore virksomheder, kan være meget kyndig, men måske mindre passende for dig end CPA, der bruger 60% af tiden på at udføre skatter til hjemmefirmaer og enkeltpersoner.

Nogle spørgsmål, du måtte stille, inkluderer:

  • Hvornår og hvordan kan du nås? Kan jeg kontakte dig efter forfaldsdatoen i april om nødvendigt?
  • Hvad opkræver du?
  • Hvordan beregnes dine gebyrer? (f.eks. efter time, projekt osv. Du vil være sikker på, at du ved, hvor meget du betaler, inklusive for eventuelle telefonopkald.)
  • Hvilke andre tjenester tilbyder du (hvis du f.eks. Har brug for hjælp til økonomisk planlægning)?
  • Hvilke poster og kvitteringer har du brug for fra mig?
  • Hvad sker der, hvis min tilbagevenden er revideret?
  • Tilbyder du elektronisk arkivering?

Vær ikke bange for at ringe rundt og bede om tilbud og stille spørgsmål. Det er en stor aftale at ansætte nogen til at håndtere din økonomi, og det er ikke lige billigt, så du skal ikke skynde dig.

Endelig et vigtigt tip: underskriv aldrig et tomt selvangivelse. Gennemgå alle formularerne, før du underskriver det - hvis du overhovedet har spørgsmål, så spørg din forberedende. At hjælpe dig med at få dine skatter gjort er trods alt hvad din skattepro er der for.

Kærlighed,

Goldavelez.com